【国君银行张宇团队】上市银行进入业绩快报披露期，有望催化板块及个股修复行情-韭研公社

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【国君银行张宇团队】上市银行进入业绩快报披露期，有望催化板块及个股修复行情

韭菜篮子

2022-01-11 09:44:36

1. 今日有苏农银行和兴业银行披露业绩快报，两家银行业绩双双超预期。目前上市银行已进入业绩快报密集披露阶段，预计有望对银行板块及个股形成强催化，进一步推动估值修复行情； 2. 苏农银行业绩全面超预期，主要亮点：①盈利能力进一步提升，2021全年归母净利润增速达20.7%，其中Q4单季净利润增速达61.5%；②资产质量显著改善，拨备覆盖率突破400%大关，达到411%；③扩张战略进一步加速，城区贷款占比提升至16.6%；④交易结构明显优化，大股东减持结束，当前股份质押比例环比Q3下降3.1pc。2022年将是苏农银行战略的财务兑现之年，营收端将得到明显改善，从而推动估值进一步回升； 3. 兴业银行业绩略超预期，主要亮点：①营收增速出现拐点上行迹象，21Q4单季营收增速较Q3提升4.9pc至11.4%，估算净息差环比提升是主要驱动因素；②资产质量指标小幅改善，并未受到地产风险扰动，打消市场疑虑；③存款增速持续提升，核心负债能力改善。目前兴业银行可转债已经落地，有望对股价形成催化。且当前对应2022年仅0.65倍PB，性价比突出，具备鲜明的向上期权属性。

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