央行：2022年人民币跨境支付系统处理业务金额96.70万亿元，同比增长21.48%

近年来,交通银行青岛分行积极响应关于“有序推进人民币国际化”的要求,推动“跨境金融一件事”,充分发挥CIPS(人民币跨境支付系统)标准收发器业务技术先发、跨境清算效率高效便捷、境内外服务一体化等综合优势,为客户按需定制产品服务方案,大大提高了CIPS标准收发器上线效率。下一步,交行青岛分行将进一步完善CIPS生态圈,携手企业不断促进贸易便利化,加速助推人民币国际化发展。

2小时为客户

成功办理2.92亿元业务

青岛新润铭诚能源科技有限公司是青岛市国际收支百强客户。去年3月初,青岛莱西市疫情突然爆发,该企业全部工作人员均被封锁在办公室,无法完成原本要提交到分行国际部的开立信用证及汇款业务的材料传送。交通银行青岛分行在接收到客户的紧急诉求后,立刻由产品经理、业务审批人员组成应急小组,启动应急预案,为客户紧急开通了疫情防控绿色通道。针对客户业务情况,临时简化了客户应提交的购付汇资料,并由产品经理视频指导客户利用该行线上产品进行信用证开立,使用“GPI汇款实时跟踪”办理网银跨境汇款,实现全流程无接触式的金融服务,全程仅用2小时时间为客户成功办理线上信用证业务2.92亿元和网银汇款业务4100万美元,解决了客户采购物资的燃眉之急,赢得了客户的认可。

交通银行青岛分行不仅发挥国际业务特色优势,帮助企业高效办理跨境业务,青岛分行国际部还推出电费管家综合服务方案,通过数字化、场景化、特色化的贸易金融服务,为制造业企业提供高质量、便捷化的服务。该行已成功为青岛渤海科技有限公司落地全国首批电费管家业务。该项创新,大幅简化企业的办理手续,实现企业一次用印,业务用时从三天以上降至当天完成放款,满足企业“电费+金融”的业务需求。此外,该笔业务综合成本低于一年期贷款市场报价利率(LPR),有效支持制造业企业的资金需求,助力产业链、供应链稳定运行。

搭建CIPS生态圈

促进贸易便利化

之所以助企实现贸易便利化,还能通过创新金融服务模式为企业提供定制解决需求方案,得益于交通银行青岛分行不断完善的CIPS生态圈。

作为上线国内首家人民币跨境支付系统(CIPS)企业版标准收发器的银行,交通银行青岛分行又在青岛市第一家上线了CIPS跨境直通车(API模式),为进一步推动跨境人民币业务、促进贸易便利化以及构建开放、合作、共赢的支付服务生态提供了有力支撑。

据介绍,作为一项重要的金融基础设施,CIPS是经中国人民银行批准专司人民币跨境支付清算业务的批发类支付系统,是跨境支付清算体系的核心系统。CIPS标准收发器支持全球法人识别码(LEI)、金融业通用报文方案(ISO20022)等金融数据交换标准应用,可实现跨境支付一体化处理,具有“标准统一、使用灵活、功能丰富、易于扩展”等优势。通过CIPS标准收发器,企业可在客户端一键发送跨境收付款业务,降低了业务处理成本,更加安全、稳定、可靠。

自2021年成功上线国内首家CIPS企业版标准收发器后,交通银行青岛分行又率先完成全球首笔境外企业账户通过CIPS标准收发器办理的跨境人民币汇款业务,首批上线交通银行跨境增值服务平台、CIPS标准收发器多币种、CIPS支付透镜、CIPS国际版,共计两项全国创新、4项系统内创新。

与此同时,交通银行青岛分行针对用户痛点,加快业务创新,制定了CIPS生态圈服务方案,以人民币跨境支付系统为基础,以行内技术优势和产品特点为核心,提供综合跨境金融服务。目前,CIPS生态圈产品包含增值服务平台、CIPS+跨境双向资金池业务、CIPS+影像传输等,极大地便利了跨境贸易和投融资结算。

发挥综合优势

助推人民币国际化发展

人民币跨境支付系统(CIPS)是人民币国际化的重要载体。交通银行青岛分行积极响应关于“有序推进人民币国际化”的要求,推动“跨境金融一件事”,充分发挥CIPS标准收发器业务技术先发、跨境清算效率高效便捷、境内外服务一体化等综合优势,按需定制产品服务方案。分行针对客户对接、项目投产、业务落地、维护升级等环节,专门成立跨部门、跨条线的CIPS标准收发器全流程推广服务小组,大大提高了CIPS标准收发器上线效率。

下一步,交通银行青岛分行将持续深入推进国际业务数字化转型发展。紧盯我国外贸新业态新模式发展趋势,积极对接跨境电商、贸易综合服务平台等外贸新业态平台,运用金融科技手段解决新业态结算痛点,扩大贸易金融服务的客户群。同时,积极对接外贸企业数字化服务诉求,加强“EASY”系列线上产品和CIPS标准收发器的推广力度,提升贸易便利化,提升企业服务质效。

同时,围绕服务重点区域战略,持续加大服务实体经济力度。分行将积极对接服务国家重点区域战略,牢牢把握服务实体经济的主线,积极融入青岛新发展格局,以自贸区支行为“据点”,助力自由贸易试验区和上合示范区建设。抢抓重点区域金融政策创新优势,充分运用“五位一体”跨境金融账户服务体系,通过多账户体系差异化满足客户需求；推进外币贷款业务品种创新,加大OSA账户和NRA账户融资模式贷款投放,服务国内国际双循环,服务实体经济。积极发挥交银集团综合化、专业化优势,利用海外行布局优势,用好境内境外两个市场、两种资源,通过综合化融资模式,支持重点区域企业开展多渠道融资,激发区内企业活力。促进自贸区和上合示范区域跨境支付便利化,充分运用便利化试点政策,通过简化业务审核单证、推行电子化服务以及优化内部审批流程,为重点区域内企业提供便利化结算服务。