今天再来谈一谈集采，希望可以给到各位全新的思考和帮助，我还是想通过三个问题的方式，把我们今天的内容做一个讨论，对于集采的因与果，以及集采对IVD行业的趋势做一个思索。
我们大多数人认为，国家集采的原因是，国家医保局没钱了，新冠把国库掏空了，国家要让企业让利，让医院自负盈亏，这是真正的原因嘛？答案是非也，医保局不仅没空，医保局还很有钱，让我们来看看医保局的统计数据吧。截至2021年底，全国基本医疗保险（以下简称基本医保）参保人数136297万人，参保率稳定在95%以上。2021年，全国基本医疗保险（含生育保险）基金总收入28727.58亿元，比上年增长15.6%；全国基本医疗保险（含生育保险）基金总支出24043.10亿元，比上年增长14.3%；全国基本医疗保险（含生育保险）基金当期结存4684.48亿元，累计结存36156.30亿元，其中，职工基本医疗保险（以下简称职工医保）个人账户累计结存11753.98亿元。数据上来看，我们的医保基金库很充足，一片向好的趋势。这里需要关注一下结存率，我们的结存率在2019年和2021年的时候，创造了新低，医保支出了很多，但是仍然库上的资金是充足的。但是，我们需要注意另外一个指标，那就是参保人数：截至2021年底，职工医保参保人数35431万人，比上年增加976万人，增长2.8%，其中，在职职工26106万人，比上年增长2.7%；退休职工9324万人，比上年增长3.3%。在职退休比为2.80，较上年下降0.02。在职退休比是要开始走下坡路，也就意味着，我国的老龄化的进一步加剧，当这部分人退休之后，就需要我们现有缴纳医保的人来给养退休的人员，我在之前的文章中说过，其实我国目前属于中度老龄化的社会，对我国的医保挑战是非常大的，虽然医保账上的钱还很多，但是我们需要做好未雨绸缪，这就是我理解的集采的原因，为未来买单，集采采的不是现在，采的是未来。首先是对于厂家而言：到底要不要上集采的车，从安徽发光集采和江西的生化集采来看，到底是保高利润还是保销售额，这个已经是有了确认的答案。集采要的是态度，一定会降价，降多少，怎么降，这个才是集采厂家最大的风险应对。IVD的集采由于涉及到平台，未来对于检验设备会出现增长放量，同时，相对应的配套试剂也会出现上述情况。对于代理商而言：利润一定会牺牲，未来可能医院主要的代理商是以像国润，上药，塞力斯，合富，润达等打包商为主，因为他们有成熟的物流系统，可以通过一系列的方式，降低成本，小的代理商可能难以维持；同时对于代理商而言，品牌和产品的选择是个考验，进口or国产，高端or低端；利和量，不同的代理商应该有不同的选择。对于上游厂家而言：以药品的集采为例子，很多药品足斩也要上车的原因为何，因为有国家给你兜底，有最低采购量，所以，量是不会少的，对于上游的厂家而言，是利好的消息，但是同时也要面对集采降价带来的冲击。对于优秀的上游国产厂家而言，如果可以趁着集采的东风，在质量满足的情况下，做好进口替代，未尝不是一个好的选择，因为IVD的上游原料，是真的任重而道远。对于医保而言：在集采这件事上，没有所谓的共赢，只有医保单方面的胜，厂家和医院都要让利，中间的代理商集中化或者水分再压缩，医保要应对不确定的明天和已经到来的老龄化，所以，医保是这场战役中唯一的赢家。趋势一：重塑市场格局。集采以及带量采购带来的影响无限放大的，集采很有可能会让靠后的企业，借着集采的风，乘胜追击，从末位往上靠，从而对于整个细分领域，格局重塑，从安徽的化学发光集采也能看出来一点规律，凡是中标的企业，把整个安徽的发光市场进行了瓜分，最大的罗氏和贝克曼直接变成0占有率，这个是一个省份的集采，如果放大到全国又是如何呢。趋势二：迫使企业战略转型，出海为战。从九安和万孚在新冠的成功我们可以看到，管你国内抗原再集采，管你再降价，又能奈我何，我最大的市场已经从国内转移到国外，早早的规避了风险，国内市场已经没法玩，那就转移战场；以药品的应对方式而言，特药或者新的适应症是目前的主流方向，对IVD而言，新的marker上市好像不是这么容易，还要面临非医保的问题，还是我上次谈的内容，转战非B端，未尝不是一个新的出路！趋势三：头部效应加剧。这个趋势和第一个趋势不矛盾，集采肯定会有大批的企业入围，IVD讲究的是市场推广＋学术围攻双驱动，小的企业不一定有这些资源可以覆盖到医院和经销商，所以，短期可能是利好降价幅度大的企业，长期来看，还是拥有完善配套体系的厂家吃香！这个情况会加剧头部现象，虽然集采入围，医院的选择比较多，但是还是哪个利于自己，用哪个！趋势四：品牌优胜劣汰。在集采的浪潮之下，会对产品进行重新洗牌，净化非竞争力的产品，消除同质化产品，未来高性价比的产品会更加的有竞争力！头部效应同样会在项目上适用，某几个项目可能就是这几个品牌的，另外的就是其他的品牌，一些想再进来的企业，会更难！趋势五：去经销商化。IVD集采的风，有了前期药品和新冠的成功加持，似乎来得更快，所以对于IVD的经销商而言，好日子会走到头，中间的经销商环节，将在未来的集采中，水分彻底挤出，可能更多的是以打包商或者物流商直接和医院对接，中间的总代一代二代啥的彻底没有，这个是必然之路。趋势六：IVD大盘增长放量。这个貌似和集采背道而驰，实则结果恰恰相反；药品、高值耗材等集采，会对其细分领域造成市值大缩水，因为这些都是治疗的一部分，而IVD的项目，是在于前期的筛查和诊断，不涉及后续的治疗，老病人继续检测，新病人新加诊断，而且筛查本身的价值是远远大于治疗的，这也就意味着未来IVD的检测量是属于放大的，纵使价格降点，也不会像高值耗材药品那样，灵魂砍价，本身检验收费项目都不高，所以，在集采而言，其带来的放量是远超降价带来的缩水部分，而且IVD还要涉及到平台+试剂+校准质控这一套体系，集采起来不会这么快。趋势七：IVD区域检验中心化。现在其实也能看出来一些趋势和苗头，各地各区组成联盟，形成区域检验中心，覆盖该地区的常规+特殊项目的检测，如上海松江区域临床检验中心；西安区域医学检验中心等，分级诊疗是国家的医疗政策之一，区域中心的建设有利于推动分级诊疗的实施，区域检验中心由于检测标本量大，专业的实验室配置，以及专业的物流等建设，和企业配合起来，可以很好的应对集采的冲击。
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