【东吴计算机】继续推荐持续新高的久远银海
夜长梦山
2023-04-12 10:32:13
【东吴计算机】继续推荐持续新高的久远银海
我们预期二季度会有医保数据要素相关政策落地，【届时久远银海有望成为第一个数据要素变现标的】
👉若医保数据放开，将为医药和器械公司市场调研、银行普惠金融贷款、保险产品设计定价、投保核保、个人健康管理等多个大健康场景提供有效支撑，想象空间巨大。
1⃣根据我们测算，未来商保公司和银行每年调用数据服务费将达741亿元，医药和医疗器械公司市场调研带来每年市场空间至少为106亿元，加上其他应用场景，医保数据放开将会带来千亿规模的增量市场。
2⃣假设2025年渗透率达到20%，则2025年医保数据要素市场空间将达200亿元。
3⃣假设久远银海市占率10%，则2025年医保数据相关收入将超过20亿元，因为数据收入为订阅制，而且净利率极高，给予20XPS下对应400亿市值，折现后对应330亿元。
4⃣传统业务今年预期3亿元净利润，给予30-40倍PE看100亿元市值。市值合计看到430亿元。
➡久远银海深度报告：有道云笔记
➡医保数据要素市场空间测算：有道云笔记
我们预期二季度会有医保数据要素相关政策落地，【届时久远银海有望成为第一个数据要素变现标的】
👉若医保数据放开，将为医药和器械公司市场调研、银行普惠金融贷款、保险产品设计定价、投保核保、个人健康管理等多个大健康场景提供有效支撑，想象空间巨大。
1⃣根据我们测算，未来商保公司和银行每年调用数据服务费将达741亿元，医药和医疗器械公司市场调研带来每年市场空间至少为106亿元，加上其他应用场景，医保数据放开将会带来千亿规模的增量市场。
2⃣假设2025年渗透率达到20%，则2025年医保数据要素市场空间将达200亿元。
3⃣假设久远银海市占率10%，则2025年医保数据相关收入将超过20亿元，因为数据收入为订阅制，而且净利率极高，给予20XPS下对应400亿市值，折现后对应330亿元。
4⃣传统业务今年预期3亿元净利润，给予30-40倍PE看100亿元市值。市值合计看到430亿元。
➡久远银海深度报告：有道云笔记
➡医保数据要素市场空间测算：有道云笔记
作者利益披露：转载，不作为证券推荐或投资建议，旨在提供更多信息，作者不保证其内容准确性。
声明：文章观点来自网友，仅为作者个人研究意见，不代表韭研公社观点及立场，站内所有文章均不构成投资建议，请投资者注意风险，独立审慎决策。
S
久远银海
工分
8.95
转发
收藏
投诉
复制链接
分享到微信
有用 4
打赏作者
无用
真知无价，用钱说话
0个人打赏
同时转发
评论（2）
只看楼主
热度排序
最新发布
最新互动
- 1