【数字货币催化不断】
1、3月28日,成都大运会金融保障计划启动仪式上,工商银行发布大运会数字人民币硬件钱包,将深度打造大运会数字人民币的应用场景:①三大核心场景(大运村、赛事场馆、主媒体中心);②六大应用场景(管理、住宿、餐饮、医疗、购物、出行);③五大体验场景(天府国际金融中心、成都大学、东安湖体育中心、总部酒店、大运星餐饮样板餐厅)。
2、3月24日,央行召开2022年货币金银和安全保卫工作电视会议,要求扎实推进数字人民币研发试点,有序扩大试点范围,判断全国第三批数字人民币试点地区将很快亮相。
我们认为,北京冬奥会后,数字货币落地不断加速,将持续利好金融安全公司、应用场景运营商及金融机具厂商。
【政策叠加国际局势动荡,金融信创有望全面推广并加速落地】
1、2020/2021年金融信创一期/二期试点落地,OA & 邮件等一般系统完成初步替代,主要业务系统完成选型试点,判断2022年是全面投入的高峰年份。
2、俄乌动荡加速国内信创产业发展,我们认为,22年金融信创有望在金融行业全面推广并加速落地,我们预计行业信创总体投资规模超百亿。
【核心受益:银行IT+下游支付】银行IT龙头基本面稳健:22年金融信创深化 + 分布式系统迭代 + 数字人民币改造增量(银行侧-软钱包)。推荐【宇信科技】、【长亮科技】、【神州信息】,受益标的包括【天阳科技】、【京北方】、【高伟达】等。下游硬钱包也是流通环节的重要构成,受益厂商包括【楚天龙】、【优博讯】、【新大陆】、【新国都】、【拉卡拉】、【广电运通】。
风险提示:数字人民币落地进度不及预期、市场系统性风险。
来源:华西证券