【国盛证券】今晚两家银行龙头中报怎么看 ?-韭研公社

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【国盛证券】今晚两家银行龙头中报怎么看 ?

王小明

长线持有

2021-08-15 09:07:13

今晚两家银行龙头中报怎么看 ? 1、宁波银行 1）业绩∶收入增速超25% ，利润增速超21%，预计收入增速或仍为市场最高水平。 2）资产质量∶不良率仅0.79%，拨备覆盖率超510%，拨贷比超4%;依然行业顶尖。 3）零售业务∶基金保有量超1000亿，AUM较年初增长755亿元至6000亿，财富管理业务维持高增长态势；宁波银行去年中报利润增速约15%，几乎不存在低基数效应。配股预计月内启动，当前股价对应明年底估值约1.5x PB，继续看好，30%以上的空间 ! 2、招商银行∶ 1）业绩∶收入增速约13.7% ，利润增速接近23%，略超市场预期； 2）资产质量∶不良率1.10%，拨备覆盖率接近440%，拨贷比超4.45%，均为行业第—梯队； 3）零售业务∶AUM突破10万亿，个人客户数突破1.65亿户；其中∶信用卡贷款在Q2单季度约增加435亿，大幅好转（Q1仅增加70亿）;交易额达2.27万亿，同比增长约12%;不良率持续下降至1.58%，基本走出疫情影响。招行今年中报的利润大幅释放，直接将基ROE水平拉升至18%以上，目业绩超市场预期。有望继续带动催化银行板块的中报行情。欢迎交流，国盛马婷婷

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